Dr. Mario Alonso Puig “Detrás de todo asesor financiero hay un ser humano con sus ilusiones, inquietudes y necesidades”

10/06/2021 - Maena González, nº Asociada 10810

Archegos o cómo hacerte milmillonario jugando al escondite

Esta es la historia de un hombre que ganó miles de millones de dólares jugando al escondite. Los ingredientes principales: doscientos millones de dólares, muy buenos contactos, un pasado oscuro y unas pocas palabras mágicas (en verde en el texto). El resultado: un escándalo financiero que- por ahora- ha supuesto pérdidas de más de 4… Seguir leyendo

21/04/2021 - Maena González, nº Asociada 10810

Cenicienta trabaja en Wall Street

Iguales no somos. Y en la diferencia está la gracia. Nuestros cerebros son distintos (eso nos lo cuenta muy bien la neurociencia) y por tanto nuestra forma de decidir y actuar tiene matices diferentes. Tópicos aparte y prescindiendo de estadísticas que a día como hoy inundan los medios, sospecho que además parte de la diferencia… Seguir leyendo

Coaching financiero, Educación financiera

25/03/2021 - Emilio Cameo Lorenzo, nº Asociado 13494

“El primer mantra que reconocí fue allá por el 2006, cuando empezaba a tener contacto con el mundo laboral”

En mi carrera en el mundo de las finanzas he escuchado muchos mantras que se repiten como una verdad absoluta y se siguen como una religión. Y maldito seas si se te ocurre llevar la contraria. La manada, te atacará con toda su fuerza, igual que un religioso defiende su fe. Su fe es más… Seguir leyendo

Asesores Opinan, Coaching financiero

23/03/2021 - Jordi Delgado Martínez, nº Asociado 1884

Las carteras bajo mandato en un entorno de baja cultura financiera

Estamos en un entorno donde las entidades financieras, viendo lastrada la rentabilidad de sus recursos propios, buscan formas de poder sobreponerse a la caída del margen de intermediación, otra fuente principal de sus ingresos, mediante fórmulas no novedosas pero sí cada vez más utilizadas: el cobro de comisiones por los servicios prestados. “Las carteras bajo… Seguir leyendo

Asesores Opinan, Inversión y mercados

Destacados, Noticias y entrevistas EFPA

18/03/2021 - EFPA ESPAÑA

De la cultura del consumo a la cultura del ahorro

Los gastos cambiarán a medida que crezcan los hijos y es importante hacer una revisión de tu presupuesto anual, estando siempre a la expectativa de nuevos gastos e imprevistos. Te brindamos algunos consejos, con motivo del Día del Padre, para que tu fondo de emergencia haga frente a contratiempos y disfrutes de tu libertad financiera.… Seguir leyendo

Ahorro, Coaching financiero, día del padre

05/03/2021 - EFPA ESPAÑA

¿En qué plazo piensan las mujeres a la hora de invertir?

La encuesta que venimos enviando cada año sobre el papel de la mujer en las decisiones financieras pone de manifiesto un cambio muy positivo en la mentalidad de todo el mundo. La mujer cuenta con un papel creciente en la toma de las decisiones sobre las finanzas familiares y además se ha experimentado un incremento… Seguir leyendo

18/02/2021 - Mª José Martínez Blázquez, nº Asociada 2452

BRBJA

En más de una ocasión ha llegado a mi poder un texto en el que faltaban letras o estaban desordenadas y, sin embargo, esto no impedía que se pudiera leer. Se dice que el cerebro humano rellena huecos cuando le falta información en gran medida gracias al contexto. Seguir leyendo

Asesores Opinan

17/02/2021 - Maena González, nº Asociada 10810

Codicia, miedo…y mucho “porompompero”

He seguido con curiosidad y diversión estos días la historia de los pequeños ternerillos que retaron a los fornidos osos de Wall Street. ¿Puede un conjunto de intrépidos inversores poner en peligro todo el sistema financiero? ¿Hemos visto a David derrotando a Goliath con su pequeña honda?. Seguir leyendo

Asesores Opinan

13/01/2021 - EFPA ESPAÑA

¿Se puede trabajar con los clientes sin tener un contacto físico?

El contacto personal es fundamental en la labor del asesoramiento financiero, pero la pandemia nos ha colocado en una situación inimaginable hace sólo un año en la relación con los clientes. ¿Es imprescindible la relación personal con el cliente? ¿La demandan? ¡Queremos que participes en el debate! Déjanos tu opinión sobre este tema. Más debates... Seguir leyendo

Coaching financiero, Debate

13/01/2021 - EFPA ESPAÑA

Las redes sociales pueden ser cómplices del asesor, pero también enemigas

Cada día se ven más envueltas en polémicas como propagadoras de noticias falsas. Pueden llegar a crear falsas expectativas también a ahorradores e inversores que se presentan ante sus asesores con una lección bien aprendida. ¿Has tenido alguna experiencia en este sentido? ¡Queremos que participes en el debate! Déjanos tu opinión sobre este tema. Más... Seguir leyendo

Coaching financiero, Debate, Tecnología

13/01/2021 - Andrea Carreras – Candi, Directora de EFPA España.

¿Y si el 2021 nos depara un futuro esperanzador?

2020 ha sido un año lleno de complicaciones en el plano sanitario que se han trasladado al económico, por culpa de la crisis provocada por la evolución de la pandemia de la COVID-19. En este escenario, la volatilidad se convirtió en la gran protagonista de unos mercados muy condicionados por las novedades acerca de la evolución del virus. ¿Han cambiado nuestros propósitos financieros y nuestras prioridades en este tiempo? Seguir leyendo

13/01/2021 - José María Montalvo, Delegado Territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Asturias.

Los sesgos conductuales en las finanzas: 8 errores y cómo solucionarlos

Nuestro cerebro actúa de forma eficiente en base a experiencias pasadas, con los recursos a su alcance y tratando de ahorrar energía pero, en determinados momentos, coge atajos por caminos equivocados, de ahí la importancia de las finanzas conductuales y el análisis de sus sesgos para evitar la toma de decisiones erróneas en materia de inversión. Seguir leyendo

Asesores Opinan

Noticias y entrevistas EFPA

27/11/2020 - EFPA ESPAÑA

Cinco consejos para que todos los días sean Black Friday

Hemos preparado un documento donde analizamos cómo podemos aplicar los consejos habituales que ofrecen las organizaciones de consumidores, para el día del Black Friday, a la hora de proteger nuestros ahorros y lograr nuestros objetivos financieros: preservar el capital y obtener rentabilidades positivas cuando el mercado así lo permite. Estos consejos también nos sirven para… Seguir leyendo

BLACKFRIDAY, Coaching financiero, INVERSIONES

13/11/2020 - EFPA ESPAÑA

¿La crisis por la pandemia es una oportunidad para mejorar la imagen del sector bancario?

Desde la crisis financiera de 2008 las entidades se dieron cuenta de que tenían que hacer otro tipo de banca. El COVID 19 ha puesto de manifiesto el nivel de compromiso de los bancos con la sociedad y con sus clientes intentando servir a los ciudadanos paliando los efectos negativos de la pandemia y aplanar... Seguir leyendo