Cuatro preguntas confluyen en un momento decisivo para el sector, marcado por la transformación tecnológica, los cambios demográficos y la urgencia de impulsar una cultura de inversión a largo plazo. EFPA Congress 2026 será el espacio donde el asesoramiento financiero busque y encuentre las respuestas.
Aranceles, guerra en Oriente Medio, inflación al alza y un BCE en pausa. En un contexto como este, la pregunta que plantea EFPA España ya no es si hay que invertir, sino qué ocurre cuando el ahorro se queda quieto.
Una parte muy significativa de la riqueza de los hogares españoles permanece inmovilizada en depósitos y cuentas corrientes, lejos de los mercados de capitales y de su potencial para generar riqueza real. Quien no invierte, pierde poder adquisitivo.
Para EFPA España, redirigir ese ahorro hacia la inversión no es solo una oportunidad: es una necesidad estructural que los informes Letta y Draghi cuantifican, que la Savings and Investments Union europea asume como mandato, y que el asesor financiero tiene el deber de impulsar. Así lo debatirán los días 6, 7 y 8 de mayo en Palma de Mallorca, en el EFPA Congress 2026 bajo el lema “Del ahorro a la inversión: el poder del asesoramiento financiero”.
Cuatro grandes desafíos en EFPA Congress, cuatro preguntas abiertas que el sector deberá responder:
¿Dónde se encuentra Europa ante el nuevo ‘desorden mundial’?
Las viejas alianzas se cuestionan, la competencia tecnológica, energética y defensiva redefine prioridades, y los conflictos regionales provocan impactos globales de forma inmediata. Este desorden no es el telón de fondo del congreso: es la razón por la que transformar el ahorro en inversión se ha vuelto urgente. Con aranceles que distorsionan mercados, una inflación que el BCE ya proyecta en el 2,6% para 2026 y una inestabilidad geopolítica que erosiona el poder adquisitivo del ahorrador pasivo, invertir con estrategia deja de ser una opción y se convierte en una necesidad.
¿Está el asesor financiero preparado para convertirse en arquitecto patrimonial?
El modelo de mera intermediación ha quedado atrás. La automatización, la inteligencia artificial y una regulación europea cada vez más exigente están acelerando la evolución hacia un nuevo perfil profesional: una figura con enfoque integral, capaz de ofrecer asesoramiento continuo y personalizado más allá de la transacción puntual, de usar la IA de forma estratégica para anticipar necesidades, y de diseñar soluciones alineadas con los objetivos vitales del cliente, no solo con su cartera. El asesor financiero como gran facilitador del cambio de paradigma.
¿Cómo puede el sector liderar la mayor transferencia de patrimonio de las próximas décadas?
Los baby boomers concentran una parte muy significativa de la riqueza financiera global. En los próximos años, ese patrimonio comenzará a transferirse de forma masiva a las siguientes generaciones, provocando un cambio estructural sin precedentes en la industria. Lejos de ser una amenaza, EFPA España lo identifica como una oportunidad: el asesor puede posicionarse como figura de referencia multigeneracional, acompañando a familias enteras en una planificación que integre la gestión financiera, fiscal, sucesoria y emocional. “El asesor financiero dejará de ser únicamente un gestor de inversiones para afianzarse como un gestor de patrimonio familiar en sentido amplio, capaz de acompañar a sus clientes a lo largo de generaciones“, explica Josep Soler, consejero ejecutivo de EFPA España.
¿Cómo integrar la inteligencia artificial sin perder lo que hace valioso al asesor humano?
La IA ya está transformando el sector: mejora la eficiencia operativa, anticipa necesidades del cliente y optimiza carteras. Pero su verdadero valor no reside en reemplazar al asesor, sino en potenciar su capacidad. El reto no es adoptar la tecnología, sino integrarla con criterio: garantizando la calidad y transparencia de los datos, respetando los marcos regulatorios y desarrollando las competencias profesionales necesarias para combinar el potencial de la IA con el conocimiento experto de quien asesora.
