La sucesión del patrimonio familiar, el auge de las inversiones alternativas vinculadas al inmobiliario y una fiscalidad cada vez más determinante en la toma de decisiones. Esos son, según José Antonio Pérez Muriel, algunos de los grandes retos que hoy marcan la agenda de los asesores financieros EFPA en Andalucía.
Con motivo de las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero que EFPA España organiza en Málaga el 28 de octubre, hablamos con delegado del Comité de Servicios a Asociados en Andalucía Oriental sobre cómo ha evolucionado la relación entre inversores y asesores en un contexto de incertidumbre geopolítica. Una conversación en la que Muriel no duda en poner en valor de los encuentros presenciales para el intercambio profesional y pone el acento en la formación continua y la educación financiera como pilares para afrontar un entorno cada vez más complejo.
Las Jornadas de Asesoramiento Financiero EFPA ponen el foco en los grandes retos económicos y financieros del momento. ¿Qué cuestiones consideras más relevantes para los profesionales del asesoramiento financiero de Málaga y Andalucía?
Son varios los aspectos relevantes para los asesores financieros de nuestro territorio. Sin dejar de lado lo relacionado con inversiones sostenibles, en un entorno como el nuestro las inversiones alternativas, en concreto las inmobiliarias, están muy presente en las decisiones de inversión. Otro aspecto de cada cobra mas importancia es el relevo generacional tanto en el caso de patrimonios familiares como empresariales.
En común a todo esto, la fiscalidad, siempre presente en cada gestión financiera y patrimonial.
Desde tu experiencia, ¿qué están demandando hoy los inversores a sus asesores financieros y cómo ha evolucionado esa relación en los últimos años?
En entornos de tanta incertidumbre geopolítica como el que estamos viviendo, los inversores tratan de entender las consecuencias que esos conflictos trasladan a sus inversiones. Buscan cada vez mas la diversificación de sus riesgos y una gestión eficiente de sus inversiones. En este sentido y como decía antes, la fiscalidad es un factor muy determinante y cada vez mas los inversores la tienen muy presente en sus decisiones.
Como gran conocedor (y ‘anfitrión’ de EFPA Congress Málaga 2024), ¿qué valor aportan a los asociados de EFPA España en Andalucía Oriental encuentros como esta jornada?
Para mi el gran valor de estos encuentros es la presencialidad. EFPA ofrece una amplia gama de actos, eventos y jornadas que permiten a todos sus asociados estar en permanente contacto con la actualidad financiera pero la posibilidad que ofrecen los encuentros presenciales, de conectar con otros colegas y fortalecer no solo la relación personal sino también la profesional, son de gran valor. Para mi es el aspecto diferencial y me consta que los asociados lo valoran muy positivamente.
Desde la delegación de Andalucía Oriental, ¿cuáles son las principales líneas de trabajo para seguir impulsando la formación continua y la profesionalización del asesoramiento financiero?
Además de las actividades que ya organiza de forma habitual EFPA como estas jornadas de asesoramiento, webinars y formación a través de la página web, considero muy importante la labor que se realiza a través del programa EFPA de Educación Financiera, donde voluntarios de la asociación trasladan su experiencia a colectivos externos.
¿Con qué mensaje o reflexión te gustaría que regresaran los asistentes al finalizar la jornada?
Desde mi experiencia hasta la fecha, cada jornada que se ha organizado en nuestra zona ha demostrado la importancia de la formación continua. Vivimos en un entorno cada día mas complejo, con incertidumbre y cambios constantes. Creo que el mensaje de saber que desde EFPA se vela porque el asociado está arropado.
