EFPA Congress 2026, celebrado en Palma de Mallorca, ha reunido a más de 800 profesionales y expertos internacionales en un momento clave para la industria financiera. A partir de las principales intervenciones y debates del encuentro, resumimos las claves que marcarán el futuro del asesoramiento financiero, desde la irrupción de la inteligencia artificial hasta el impacto del nuevo contexto geopolítico y el relevo generacional en la gestión del patrimonio.
La novena edición de EFPA Congress ha puesto el foco en uno de los grandes retos del sector: canalizar el ahorro hacia la inversión productiva en un entorno cada vez más complejo y cambiante. A lo largo del encuentro se ha evidenciado que la industria del asesoramiento financiero está entrando en una nueva etapa, marcada por la irrupción tecnológica, la incertidumbre global y nuevas dinámicas sociales que obligan a repensar el papel del asesor como figura de referencia, capaz de aportar criterio, cercanía y visión de largo plazo. Estas son sus conclusiones:
1. Un entorno global cada vez más incierto y determinante
El contexto geopolítico se ha convertido en un factor clave para los mercados financieros, condicionando las decisiones de inversión a través de tensiones internacionales, nuevas alianzas y la búsqueda de autonomía estratégica en regiones como Europa.
2. La inteligencia artificial como palanca estructural del sector
La IA ya está transformando de forma profunda el asesoramiento financiero, mejorando la eficiencia, el análisis de datos y la personalización de las estrategias de inversión.
3. Complementariedad entre tecnología y factor humano
La inteligencia artificial no sustituye al asesor, sino que lo potencia. El valor diferencial sigue residiendo en la confianza, el criterio profesional y la capacidad de interpretar las necesidades reales del cliente.
4. El asesor financiero refuerza su papel como guía de confianza
En un contexto de creciente autoasesoramiento digital, el asesor se consolida como figura clave para acompañar decisiones complejas, especialmente cuando intervienen dudas, emociones o incertidumbre.
5. El relevo generacional transforma la relación con el patrimonio
Las nuevas generaciones están cambiando la forma de entender el ahorro y la inversión, introduciendo nuevas expectativas en comunicación, digitalización y personalización de los servicios financieros.
6. Formación continua y ética como pilares del sector
La profesionalización del asesoramiento se apoya en la formación constante, la autorregulación y un código ético que refuerza la confianza y protege el interés del cliente.
7. Canalizar el ahorro hacia la inversión productiva, el gran reto del sector y la sociedad
El gran desafío del sector financiero sigue siendo canalizar el ahorro hacia la inversión productiva, un objetivo clave para impulsar el crecimiento económico en un entorno cada vez más complejo y cambiante.
