Murcia se convirtió el pasado 27 de mayo en punto de encuentro clave para el asesoramiento financiero, en una jornada que reunió a más de 200 profesionales del sector. En el marco del 25 aniversario de EFPA España, el evento evidenció no solo el crecimiento del interés por las finanzas personales —que ya percibe el 67% de los asesores murcianos—, sino también la consolidación del asesor como figura imprescindible en la toma de decisiones económicas responsables.
La jornada puso sobre la mesa los grandes temas que marcarán el futuro de la profesión: ética, formación continua, inteligencia artificial y relación con el cliente. En el Hotel Nelva se habló de planificación financiera, de criptoactivos, de herencias, de cómo explicar valor más allá de la rentabilidad inmediata. También de cómo educar al cliente en la importancia de anticiparse a la jubilación o de cómo integrar tecnología sin perder el enfoque humano. Un mensaje atravesó todas las ponencias y fue hilo conductor: el asesor financiero de hoy construye confianza. Y ese es un activo que ninguna herramienta puede sustituir.
Estas son algunas de las reflexiones más destacadas de los expertos que participaron.
El asesor, más necesario que nunca
Para José Climent, Family Banker – Group Manager en Banco Mediolanum, el papel del asesor financiero ha ganado visibilidad y relevancia entre los ciudadanos españoles. Sin embargo, subrayó que este reconocimiento también conlleva una mayor responsabilidad:
“Es imprescindible que los asesores seamos capaces de acompañar de forma personalizada a cada uno de nuestros clientes y, sobre todo, de ayudarles a entender el funcionamiento de los mercados y la necesidad de tomar decisiones racionales, también en contextos de incertidumbre, para evitar perjudicar su estrategia a largo plazo”.
José Climent (Mediolanum)
Urge repensar la previsión social
José Antonio Herce, socio fundador LoRIS, Logevity & Retirement Income Solutions, alertó sobre la falta de avance en la previsión social española, que considera un retroceso ante el envejecimiento de la población:
“La Previsión Social española no está avanzando, lo que ya de por sí representa un retroceso a medida que la población envejece (vidas más largas y menos nacimientos). El ahorro complementario para la jubilación es cada vez más necesario, también para el crecimiento y la productividad. Apenas tenemos un 25% del PIB en esta modalidad, necesitaríamos contar al menos un 100% en el curso de una generación”.
José Antonio Herce (LoRIS)
La previsión empresarial como ventaja competitiva
Ignacio Sanz, director del área de Negocio Colectivo y Previsión social empresarial de MAPFRE España, puso el foco en el rol que deben jugar las empresas:
“Anticipar futuros problemas entre empresa y trabajador con las más acertadas decisiones sobre la previsión social empresarial, marcará la diferencia clave para la sostenibilidad en el tiempo entre las empresas que las acometan y las que no”.
Ignacio Sanz (MAPFRE)
Sucesiones, una cuestión de todos
Maria del Pilar Berral, notaria de Murcia y miembro de la Comisión Ejecutiva del Círculo de Economía de la Región de Murcia, quiso desmontar mitos sobre la planificación sucesoria:
“La planificación sucesoria es un proceso de gran importancia para cualquier persona, independientemente del volumen de su patrimonio, que debe ser revisado periódicamente para adaptarlo a la variación de las circunstancias personales, legales y fiscales de cada momento”.
María del Pilar Berral (Notaria de Murcia)
Private equity, la otra cara de la inversión
Ruth Martín, Manager de Relación con Inversores en Crescenta, defendió con solidez las ventajas del capital privado:
Ruth Martín (Crescenta)
“Los fondos de capital privado no solo son menos volátiles, sino que también han demostrado mayor resiliencia y rentabilidades a lo largo de la historia, tanto en periodos con más volatilidad, como en los episodios más negativos de la historia (crisis puntocom, crisis financiera de 2008, etc.)”.
Oportunidad en la volatilidad
Sergio Gámez, responsable de ventas institucionales en Lazard Asset Management, reconoció la complejidad del escenario actual, marcado por tensiones comerciales e incertidumbre económica, pero insistió en no perder de vista las oportunidades:
“Nos encontramos en un entorno complejo donde la volatilidad es dueña de los mercados. Tensiones comerciales, presión inflacionaria y crecimiento económico en duda, amenazan los mercados financieros.
Sergio Gámez (Lazard)
Sin embargo, la gestión activa y la búsqueda de Alpha, de la que Lazard es especialista, nos ofrecen oportunidades en determinados tipos de activos, aportando valor y diversificando para minorar los riesgos, en las carteras”.
Gestión activa en tiempos revueltos
Eustaquio Arrimadas, Head of Sales & Marketing and Business Development en Santalucía Asset Management, ofreció una visión optimista de la volatilidad, viéndola no como un obstáculo, sino como una condición necesaria para estrategias de gestión eficiente:
“La renta fija vuelve a ser una atractiva fuente de rentabilidad siempre que se instrumente a través de estrategias flexibles que permitan aprovechar de forma táctica las oportunidades que nos brinde el mercado”.
Eustaquio Arrimadas (Santalucía)
Tecnología al servicio de la personalización
Joaquín Ricardo Salinas, director comercial Banca Privada en BBVA, CBC Murcia, compartió la apuesta de BBVA por la innovación tecnológica para potenciar el asesoramiento financiero:
Joaquín Ricardo (BBVA)
“Apostamos por la innovación constante en la gestión de las inversiones de nuestros clientes con la tecnología como apoyo fundamental para ofrecer un asesoramiento cada vez más personalizado y adaptado a sus necesidades”.
Conocimiento, asesoramiento, servicio
Rubén Flores, director comercial en Santander Private Banking en Comunidad Valenciana y Murcia, resumió en tres pilares el éxito en banca privada:
“En Banca Privada el conocimiento de los clientes, el asesoramiento y la calidad de servicio, las claves de nuestro liderazgo”.
Rubén Flores (Santander Private)
Murcia, una región con impulso inversor
Alfonso García, director equipo Banca Privada Región de Murcia en Banco Sabadell, destacó el dinamismo de la Región de Murcia en los últimos años:
“En estos últimos 4 años, la Región de Murcia ha mostrado unas tasas de crecimiento mayor que la media nacional en suscripción de Fondos de Inversión , compra de acciones, private equity, y esto es porque hay dinamismo, operaciones corporativas, empresariales, y por tanto hay recorrido; en este contexto el asesoramiento financiero de los banqueros está siendo y será clave”.
Alfonso García (Banco Sabadell)
