El nuevo agente de ABANCA y delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Baleares, defiende una visión más cercana, independiente y profesional del asesoramiento financiero y del papel del asesor. Con la vista puesta en la IX edición de EFPA Congress de 2026, que tendrá lugar en Palma, Enrique Juan de Sentmenat busca consolidar una red de formación continua y confianza para los inversores.
¿Cómo surge este movimiento como nuevo agente de Abanca?
Desde hace años, me he planteado la evolución del asesoramiento a nivel nacional y creo que la figura del agente va a ser el camino para aportar cierta independencia, objetividad y un asesoramiento fiel con el cliente en los próximos años
¿Por qué este paso?
Sentía que mi etapa en la anterior entidad había llegado a su fin. Finalmente, ABANCA fue la entidad que presentó el mejor proyecto para asesorar y ofrecer diversas alternativas a mis clientes, tanto en activo como en pasivo.
¿Cuál es tu primer objetivo en esta nueva etapa?
Crecer personal y profesionalmente, además de acompañar a mis clientes en la consecución de sus objetivos de una manera más justa y cercana que la que ofrece el servicio bancario tradicional.
¿Cómo describirías la evolución del asesoramiento financiero y del asesor financiero en los últimos años desde tu experiencia en banca privada?
La regulación que se está imponiendo a nivel europeo deja cada vez menos margen de flexibilidad al asesor, ya que las entidades quieren evitar riesgos derivados de recomendaciones que no se ajusten a sus estándares. Precisamente por eso, los agentes podemos aportar un conocimiento profundo de los mercados, una gestión realista de las expectativas del cliente y una relación basada en la confianza.
¿Qué cualidades consideras imprescindibles en un asesor financiero?
Gestión del riesgo, conocimiento de los mercados, capacidad para generar confianza, disponibilidad y cercanía. El cliente busca cada vez más un consejero familiar y financiero que conozca su situación personal y lo acompañe a lo largo del tiempo, en lugar de verse obligado a cambiar de asesor cada pocos años por decisión de la entidad.
Como delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Baleares, ¿qué retos detectas actualmente en la profesión del asesor financiero?
El reto más importante es la organización del congreso de EFPA en 2026. A esto se suma la necesidad de tener una mayor presencia en las islas y de organizar más eventos formativos para los asociados del archipiélago.
¿Qué importancia le das a la formación continua en el ejercicio del asesoramiento financiero?
Es imprescindible, no solo por la recertificación anual, sino para estar al día en novedades financieras, fiscales y legales. Solo así podemos ofrecer un asesoramiento de calidad y actualizado a nuestros clientes.
¿Cuáles son los principales errores que, en tu experiencia, cometen los inversores particulares?
El principal error es dejarse influir por las redes sociales. La inversión de los ahorros es un tema lo suficientemente importante como para recurrir a un asesor profesional. A ello se suman la impaciencia y el miedo a las fluctuaciones del mercado, que pueden dañar seriamente una cartera.
¿Qué estrategias consideras clave para ayudar a los clientes a mantener una planificación financiera sólida en entornos de alta incertidumbre?
Desde mi punto de vista, es fundamental establecer un plan de inversión a largo plazo, con aportaciones periódicas basadas en una diversificación adecuada. Además, realizar revisiones periódicas permite evaluar el éxito de la estrategia y aplicar posibles rebalanceos para mejorar el rendimiento del patrimonio del cliente.
¿Qué supone, como delegado en Baleares, que Palma sea la sede del próximo EFPA Congress?
Supone un reto mayúsculo. Tenemos que ser capaces de llegar a todos los asociados de España y convencerlos de que vengan a conocernos. Queremos mostrar todo lo que EFPA hace y planea para el colectivo. Además, aspiramos a ser un referente para otros sectores relacionados con las finanzas, y que, a través del Congreso, conozcan el valor que EFPA y sus asociados pueden aportar a los clientes y profesionales.
