Con más de 100 asistentes, esta semana Zaragoza se ha convertido en el epicentro del asesoramiento financiero. Amfitrionados por Pilar Barcelona, delegada Territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en la comunidad aragonesa, han representado una red de asesores cada vez más fuerte y cualificada, como ha puesto de relieve su delegada en una jornada patrocinada por Banco Mediolanum, Janus Henderson Investors, Pictet Asset Management, DPAM, Lazard Fund Managers, Natixis Investment Managers. La región cuenta ya con más de 830 asesores financieros certificados por la asociación.
Más espacio para las inversiones ESG
Durante la jornada, Eva Hernández, colaboradora del Programa Finanzas Sostenibles de EFPA España, subrayó que “vemos un aumento en el número de inversores minoristas enfocados a inversiones ESG y es clave que el asesor financiero tenga unos conocimientos muy bien formados al respecto para poder transmitirlo y aconsejarlo a sus clientes”.
El ahorrador aragonés, más conservador
En la Jornada se puso de relieve que el 79% de los asesores financieros cree que el ahorrador aragonés ha adoptado un perfil más conservador en los últimos meses, invirtiendo en productos de bajo riesgo por su preocupación en preservar el capital, frente a un 7% que cree que ha adoptado un perfil más arriesgado, para tratar de lograr rentabilidades elevadas que compensen la inflación y evitar una pérdida real de poder adquisitivo.
Más educación financiera, mejor asesoramiento
Dos de cada tres profesionales (67%) cree que ha mejorado el nivel de educación financiera en Aragón en los últimos años, aunque el 26% sigue pensando que el nivel es inferior al de la media a nivel nacional.
Asesoramiento y finanzas conductuales
La primera mesa de debate de la jornada se centró en la importancia de las finanzas conductuales. Luis Hernández, Family Banker – Team Manager en Banco Mediolanum, explicó que “la formación conductual y de comprensión de las emociones para obtener una mayor conexión con el cliente es vital. De hecho, si tuviese que escoger entre diferentes asesores apostaría sin dudarlo por el que demostrase más empatía y mayor capacidad para ayudar a sus clientes a gestionar sus emociones”.
La inflación y otras amenazas
Durante otra de las mesas de debate de la jornada, se abordó el tema más preocupante a día de hoy: el impacto de la elevada inflación y los tipos de interés. Mario Weitz, consultor del Banco Mundial, compartió que “los mercados no están tan influenciados por Rusia y Ucrania sino por China y EEUU”. Además, el experto añadió que “subir los tipos de interés es la mejor solución en un escenario como el actual, aunque se enfría la economía, baja el consumo y baja la inversión”.
EFP, la certificación más buscada por los asesores
En otra de las mesas se abordó la certificación EFP. Antonio Valle, director del Equipo Sabadell Urquijo Banca Privada de Aragón, Rioja, Navarra y Álava, destacó que “la certificación EFP nos cualifica para ayudar a los clientes a tomar las mejores decisiones en todo su ciclo vital. Le proporcionamos herramientas para que entienda los riesgos y oportunidades que conlleva cualquier decisión“.
Principales novedades tributarias para 2023
Una temática nueva, introducida por Cristian Calvo, asociado sénior de Cuatrecasas y especialista en asesoramiento y planificación fiscal, fueron las novedades tributarias para 2023. Avanzando que “para el 2023 se han aprobado medidas como el incremento de las tarifas de la base del ahorro del IRPF, modificaciones en el régimen de impatriados, en la tributación del carried interest y cambios en el régimen de consolidación fiscal del Impuesto sobre sociedades”.
Elementos ESG: la importancia del test de idoneidad
Otro tema de debate fue la inclusión de los criterios de sostenibilidad en los test de idoneidad a clientes en España. Juan Royo, economista especializado en Sostenibilidad, Responsabilidad Social Corporativa e Inversión Socialmente Responsable, aprovechó para recordar que: “Se necesita, además, hacer pedagogía de la sostenibilidad, no tanto entre los banqueros, sino con los clientes, muchos de los cuales todavía piensan que la rentabilidad está reñida con la sostenibilidad“.
En el centro del asesoramiento: inversiones alternativas y renta fija y variable
Dos bloques importantes de la Jornada lo ocuparon las inversiones inversiones alternativas y las perspectivas de renta fija y variable. En el primero, destacaron las intervenciones de Lorenzo Coletti, senior Sales Manager de Pictet Asset Management Iberia & Latam, Domingo Torres-Fernández, head of Spain & Portugal – Lazard Fund Managers, y Jaime Botella, Sales Manager International distribution de Natixis Investment Managers. El segundo corrió a cargo de Víctor Asensi, Deputy Country Head Spain & Latam en DPAM, y Juan Fierro, Associate Director en Janus Henderson Investors (EMEA).
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