Arrancamos la semana como la dejamos, con las Jornadas de Asesoramiento Financiero de EFPA España, de la mano de uno de sus próximos ponentes: Luis Manuel Donaire.
La asistencia presencial al evento de Badajoz, el último del año, será válida por tres horas de formación, para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP y EFPA ESG Advisor. ¡Inscríbete ya!
Badajoz cierra un año de encuentros – nueve en total- en los que los profesionales han podido compartir, analizar y reflexionar sobre los aspectos que más le preocupan, inquietan e importan. Luis Manuel Donaire, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en Extremadura, será el encargado de introducir algunas claves macroeconómicas del momento actual en Badajoz, la última de las citas programadas para este 2023.
Con el patrocinio de Banco Mediolanum, la última jornada del año tendrá lugar el próximo miércoles 22 en el Sercotel Gran Hotel Zurbarán de la capital extremeña. Junto con Donaire, Mónica Alguacil, Family Banker – Team Manager en Banco Mediolanum, Julián Reyes, experto en Liderazgo, y Eva Hernández, colaboradora del Programa Finanzas Sostenibles de EFPA España, completan el panel de expertos que se darán cita en una jornada presentada por Rafael Rubio.
¿Qué objetivos ha encarado la delegación de EFPA España en Extremadura a lo largo de este 2023?
Al ser una delegación nueva, el mayor objetivo de este año ha sido poner en marcha toda una serie de actividades como las Jornadas Formativas o el Programa de Voluntario UNIverso Financiero, teniendo siempre presente la necesidad de movilizar a todos los asociados financieros de la región, con los cuales he tenido la oportunidad de hablar personalmente y animarlos a participar en todas las actividades organizadas por EFPA España, haciéndoles sentirse así, apoyados y arropados por la asociación, dada que nuestro objetivo es llegar a todo el territorio nacional y por ende a sus asociados.
¿Consideras que el balance está siendo positivo?
Por suerte, la respuesta ha sido inmediata y muy bien acogida, participando más de 50 profesionales de toda la región en dichas actividades a pesar de ser una de las regiones más extensas en cuanto a distancias se refiere.
¿Qué temas se abordarán en la Jornada de Asesoramiento Financiero que se llevará a cabo en Badajoz el próximo 22 de noviembre?
En las próximas jornadas, las cuales acreditan tres horas de formación para las recertificaciones, hablaremos de todos los temas de actualidad, desde un análisis macroeconómico de la situación actual de los mercados financieros. Responderemos a preguntas tales cómo ¿de dónde venimos, dónde estamos y hacía dónde vamos?. Habrá espacia para una masterclass de finanzas conductuales y del comportamiento, y veremos cómo esto es un factor clave en la rentabilidad de nuestros clientes. Repasaremos también la última información disponible de la regulación y los criterios ESG y su incorporación a las carteras y test MiFID. Por último, haremos especial hincapié en la importancia de una buena comunicación y una correcta planificación financiera, lo cual supone un auténtico salto de calidad en nuestra gestión y profesionalización con la certificación EFP.
¿Cuáles consideras que son las principales preocupaciones del ahorrador extremeño a la hora de invertir su dinero? ¿De qué manera el asesor financiero puede ayudarle a hacer frente a esas dudas e incertidumbre?
La mayor preocupación del ahorrador extremeño es la vuelta de alternativas a los productos de inversión. Muchos inversores que tradicionalmente habían sido ahorradores, durante la última década de tipos 0% se habían visto obligados a convertirse en inversores, aumentando así el perfil de riesgo de sus carteras. Sumando a esto, las importantes pérdidas que se pueden encontrar en muchas de las carteras de renta fija debido a la subida de tipo de interés más rápida de la historia hace que en un momento como el actual nuestra labor sea más necesaria que nunca y las emociones están más a flor de piel que nunca.
En el ámbito financiero, la tecnología y las regulaciones están en constante cambio. ¿Cómo impacta esto en el papel de los asesores financieros y por qué es crucial que mantengan sus conocimientos actualizados para ofrecer un servicio de calidad?
La tecnología y sobretodo la inteligencia artificial, son herramientas que ya nos están ayudando a ser más productivos, sin embargo cualquiera que se dedique a nuestro sector, sabrá que en muchas ocasiones nuestro trabajo se parece más al de un psicólogo que al de un economista. Como suele decir el refrán, el dinero es miedoso, y de ahí la importancia de un buen asesor y la relación de confianza que genera con su cliente. En cuanto a la regulación ESG, en mi opinión los reguladores se han querido adelantar a la necesidad y están dando pasos a marchas forzadas. Por otro lado, la regulación de la futura MiFID III aún tiene muchos problemas y planteamientos propuestos desde el sector que adaptar.
¿Cómo ha influido la obtención de las certificaciones EFP, LCCI y ESG Advisor en tu carrera profesional?
Las tres certificaciones, sumadas a las de los seguros, cumplen una máxima, y es la de obtener la excelencia profesional y tener la visión más amplia posible para poder realizar tu trabajo de la manera más eficaz y eficientemente posible. Al tener una visión completa nos podemos adaptar mejor a la situación personal, familiar y al perfil del cliente, creándole así, un traje a medida. Por otro lado, las sumas de todas las certificaciones te da una seguridad a la hora de “saber como funciona lo que tienes entre manos” y cómo se puede adaptar a cada situación y cliente. Es una clara ventaja sobre tu competencia que actúa siempre en beneficio del cliente.