Con motivo de la próxima Jornada de Asesoramiento Financiero de EFPA en Oviedo (Asturias), el 14 de octubre, el delegado territorial de la asociación destaca la importancia de ayudar a los inversores a interpretar el actual contexto de tipos de interés y mercados, además de reforzar la formación continua de los profesionales. Hablamos con José María Montalvo y de todo lo que puede aportar esta jornada que contará, entre otros, con Álex Rayón, CEO de Brain & Code, experto en inteligencia artificial, y Mario Weitz, consultor del Banco Mundial.
Las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero ponen el foco en los desafíos económicos y financieros del momento. ¿Qué temas consideras más relevantes para los profesionales del asesoramiento financiero de la comunidad?
No creo que en Asturias existan unos temas muy diferentes a los del resto de comunidades. En mi opinión, lo más importante ahora mismo es saber comunicar a los clientes los movimientos al alza de los tipos de interés y su repercusión, tanto a corto como a largo plazo, en sus carteras. En cuanto a la renta variable, es fundamental vigilar que la euforia de los mercados no se traslade a las carteras de los clientes mediante una exposición superior a la que realmente les corresponde. Con unos mercados cada vez más exigentes, el asesoramiento y la planificación son herramientas imprescindibles para la toma de decisiones financieras.
Desde tu experiencia, ¿qué demandas están trasladando los inversores a los asesores financieros y cómo está evolucionando esa relación?
Como no puede ser de otra forma, se están incorporando al mundo financiero nuevos inversores con mentalidades más globales. Cada vez demandan más productos indexados y soluciones de gestión pasiva que repliquen índices, ya sea para complementar sus carteras o incluso como su núcleo principal. Como asesores, debemos explicar las ventajas e inconvenientes tanto de la gestión activa como de la pasiva y combinar lo mejor de ambos enfoques para construir carteras lo más eficientes posible para nuestros clientes.
¿Qué aporta una jornada como esta a los profesionales del asesoramiento financiero de Asturias?
Para mí, este tipo de jornadas aporta dos elementos fundamentales. El primero es el networking. Poder saludar o conocer a colegas que trabajan en otras entidades de tu misma zona geográfica, con intereses y preocupaciones similares, es un activo muy difícil de conseguir fuera de este entorno.
Por otro lado, permiten escuchar directamente a ponentes de primer nivel sobre temas de actualidad y, además, comentar posteriormente con ellos cualquier duda o cuestión surgida durante sus intervenciones. Es una experiencia de interacción directa que no puede ofrecer un webinar.
¿Cuáles son los principales objetivos que persigue EFPA España con este tipo de encuentros y qué papel desempeñan las delegaciones territoriales, como la tuya, en su desarrollo?
El principal objetivo que persigue EFPA España con estas jornadas no es otro que aumentar el nivel de conocimientos y fomentar la formación continua de sus asociados, ayudándoles además en la recertificación de sus titulaciones.
Los delegados territoriales somos el nexo de unión entre los asociados y EFPA España. En muchas ocasiones, somos la primera fuente de información a la que acuden los asociados para resolver sus dudas, gracias a la cercanía y al conocimiento personal que proporciona nuestra presencia local.
La de Asturias es la primera jornada tras EFPA Congress 2026. Como delegado territorial, ¿qué supone para la comunidad?
El Congreso de Mallorca fue espectacular, con una organización excelente y unos ponentes del máximo nivel. Las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero son, en cierto modo, mini congresos locales en los que EFPA pone toda su ilusión para ofrecer contenidos de calidad y experiencias atractivas para los asociados y para todas aquellas personas interesadas en asistir.
La edición anterior fue un éxito tanto de participación como de valoración por parte de los asistentes, y espero que esta vuelva a estar a la altura de las expectativas.
¿Con qué mensaje te gustaría que regresaran los asistentes a esta jornada?
Me gustaría que los asistentes regresaran con la sensación de haber invertido bien su tiempo, de haber actualizado conocimientos, compartido experiencias y reforzado su red de contactos profesionales. Y, sobre todo, que se llevaran una idea muy clara: el conocimiento se actualiza, la tecnología evoluciona, pero la confianza del cliente sigue siendo el activo más valioso del asesor financiero.
EFPA España te invita a la próxima Jornada de Asesoramiento Financiero en Oviedo. Una excelente oportunidad para actualizar conocimientos, compartir experiencias y reforzar tu red profesional. ¡Te esperamos!