Vuelven las jornadas de Asesoramiento Financiero más primaverales que nunca y lo hacen desembarcando en Murcia. Será el próximo 3 de mayo en un encuentro patrocinado por Banco Mediolanum, DPAM, Schroders, Edmond De Rothschild, Natixis Investment Managers, JP Morgan Asset Management y Caser Asesores Financieros y presentado por Susana Criado.
Hoy hablamos con Juan Antonio Belmonte, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA ESPAÑA en Murcia, quien estará acompañado por Luís Alberto Marín González, Consejero de Economía, Hacienda, Fondos Europeos y Administración Digital de la Región de Murcia, y Xavier Nicolás, Presidente del Comité de Servicios a Asociados, EFPA España.
¿Cuáles son los principales retos a los que se enfrentan los asesores financieros en la actualidad?
Actualmente, hay varios retos a los que se están enfrentando los asesores financieros en la actualidad como lo es la alta inflación y lo que eso conlleva. También la subida tan rápida de los tipos de interés y las incertidumbres que siguen sin resolverse (guerra en Ucrania, tipos de interés bancos centrales, resultados empresariales, etc.).
¿Qué veremos en las #JornadasEFPA23 que se celebran en Murcia?
En nuestra próxima jornada de asesoramiento que se desarrollará el próximo día 3 de mayo en Murcia analizaremos en profundidad todos estos temas de interés y muchos más (ESG, gestión de las emociones, comunicar con éxito, protocolo familiar…). También realizaremos una aproximación en profundidad a la situación de las entidades financieras en la Región de Murcia, etc.
¿Qué objetivos se marca la delegación de EFPA España en Murcia para este año 2023?
Tenemos que dar un paso de gigante en el programa de Educación Financiera para darlo a conocer en toda la Región y llegar al máximo número posible de beneficiarios. Seguir con la formación a nuestros asociados tanto con eventos presenciales como con otras actividades y mejorar la comunicación con ellos.
¿Cómo debe ser el comportamiento del asesor financiero para establecer una relación de confianza y seguridad con los clientes?
Sin duda, el comportamiento de un asesor financiero -y en particular de un asesor financiero EFPA y que está recogido en el código ético- debe priorizar, entre otros: la primacía del interés del cliente, los estándares más altos de independencia y objetividad, la competencia profesional, la actualización y formación continua, el cumplimiento de todas las leyes, la divulgación de conflictos de intereses, la escucha al cliente, ayudarle a planificar a medio/largo plazo, etc.
¿Ha cambiado el interés de los clientes en el escenario actual de inflación y subida de tipos?
Después de muchos años donde los tipos de interés estaban a “0” o incluso negativos, se ha producido un cambio muy importante a solicitar productos con tipos de interés “fijo” con rentabilidades que actualmente pueden estar sobre el 3%, aunque la inflación este superior al 5%, lo que hace que la rentabilidad real sea negativa, aunque este aspecto sigue sin ser muy entendido por los clientes. Seguimos teniendo un camino por recorrer y ayudarles a entender a los clientes lo que significa el poder adquisitivo y la disminución de la capacidad de compra/ahorro.
¿Se muestran más interesados por otro tipo de productos de inversión?
Actualmente la renta fija y todos los productos similares (fondos a vencimiento, depósitos, letras del tesoro…) están siendo muy demandados. Las entidades financieras ante esta situación y para no perder depósitos están ofreciendo alternativas en este tipo de productos, llamémosle productos de ahorro más que de inversión.
¿Solicitan asesoramiento financiero en mayor medida que antes?
Se está viendo un incremento de las solicitudes de asesoramiento y en esta línea cada vez más entidades financieras ofrecen servicios de banca personal y privada a sus clientes.
¿Qué temáticas se tratarán en la próxima jornada de asesoramiento financiero que se celebrará en Murcia?
Va a ser una jornada muy interesante, formativa y con diversidad de temas a tratar entre los que destacamos los relacionados con la temática cada vez más importante de las inversiones con criterios ESG, finanzas conductuales, cómo enfrentarnos a la alta inflación y a los altos tipos de interés, comunicación eficaz, perspectivas de la renta fija y variable, retos de las entidades financieras en la Región de Murcia, etc. Desde luego una jornada para participar en ella y aprovechar esta excelente oportunidad.
Si aún no estás inscrito, ¡hazlo ahora! Recuerda que la asistencia presencial a esta jornada es válida por tres horas de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP y EFPA ESG Advisor, y que, si quieres, puedes asistir con un acompañante no certificado con EFPA España.