EFPA España no solo está celebrando 25 años de trayectoria, sino que está dibujando, junto a sus asociados, el futuro del asesoramiento financiero en todo el territorio. Queda mucho por hacer, pero el camino está trazado y las jornadas territoriales desplegadas a lo largo del primer semestre son un buen testigo. Y Baleares, con el IX EFPA Congress a la vista, ha sido uno de sus hitos más visibles.
Era la primera vez que EFPA España organizaba una jornada de asesoramiento financiero en Baleares en 2025, y no se trataba de una más dentro del calendario. El evento, enmarcado en la celebración del 25º aniversario de la asociación, simbolizaba también el punto de partida hacia uno de sus grandes hitos: el IX EFPA Congress, que tendrá lugar en Palma en 2026.
“Estos 25 años han servido para consolidar el papel del asesor financiero como figura esencial para canalizar el ahorro hacia decisiones informadas, sostenibles y alineadas con los objetivos reales del cliente”, afirmaba Josep Soler, consejero ejecutivo de EFPA España, durante su intervención inaugural. Con tono reflexivo, pero con la vista puesta en el futuro, subrayó el valor de esta primera cita en las islas, preludio de lo que será el gran encuentro nacional dentro de dos años.
Con nombres propios nacionales e internacionales
A lo largo de la jornada —que contó con el apoyo de entidades como Banco Mediolanum, Lazard Asset Management, Tressis, RBC Bluebay AM, Crescenta, J.P. Morgan AM, Flossbach von Storch— los ponentes no se anduvieron por las ramas. Se habló claro y con visión estratégica sobre lo que depara el futuro inmediato: mercados bursátiles y renta fija, sí, pero también sobre el empuje imparable del sector inmobiliario balear, el papel emergente de los criptoactivos y la creciente demanda de productos alternativos.
“No solo es una cita formativa; es un espacio donde compartimos inquietudes comunes y reforzamos nuestro compromiso con un asesoramiento ético, actualizado y centrado en las personas”, explicaba Enrique Juan de Sentmenat, delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados en Baleares, quien también resaltó el crecimiento sostenido de la comunidad profesional: ya hay más de 640 profesionales certificados en las islas, entre ellos 265 con la certificación EFA, 200 EIP, 28 EFP y 181 acreditaciones LCCI.
Inmobiliario al alza y mentalidad en transición
Uno de los temas que más atención suscitó fue el mercado inmobiliario. En Baleares, la vivienda ha subido un 6,9% en el último año, muy por encima de la media nacional. La demanda sigue siendo alta, especialmente por parte de compradores internacionales, mientras que la escasez de obra nueva mantiene la tensión en los precios. En este contexto, el papel del asesor fiscal y patrimonial es más relevante que nunca.
En paralelo, se analizó la lenta pero progresiva transición del inversor balear hacia nuevas fórmulas de diversificación. Aunque un 60% de los asesores no detecta grandes cambios en el comportamiento financiero de sus clientes, el otro 40% sí empieza a ver interés por productos como materias primas, criptoactivos o private equity. El desafío: acompañar ese cambio sin perder de vista el perfil de riesgo y los objetivos personales de cada cliente.
Jubilación y planificación: tarea pendiente en Baleares
Otro punto destacado fue el ahorro para la jubilación. Según la encuesta presentada durante la jornada, un 40% de los asesores percibe un aumento en la preocupación de los clientes por este tema, pero la acción concreta aún no llega. “El nuevo supuesto de liquidez de los planes de pensiones a 10 años no está calando entre los inversores”, comentaban varios asistentes. De hecho, el 60% de los profesionales asegura que sus clientes ni conocen bien esta opción, ni están convencidos de su utilidad. En resumen, aún queda trabajo por hacer en materia de educación y planificación financiera a largo plazo.
