La industria del asesoramiento financiero en España atraviesa un momento altamente favorable y no son pocos los debates que florecen a su alrededor. En los últimos años se ha experimentado una evolución significativa y esto ha hecho que los inversores sean cada vez más conscientes de que la calidad del asesoramiento financiero desempeña un papel crucial en el fortalecimiento de su salud financiera.
Esta evolución, lejos de finalizar, se acelera con la llegada de nuevas tecnologías y regulaciones y las necesidades emergentes de los ahorradores. Por ello, eventos como EFPA Congress ‘Asesoramiento Financiero 3.0’, del que disfrutaremos los próximos 25 y 26 de abril en Málaga, son esenciales para impulsar a los profesionales a sumarse a esta revolución. Quedarse atrás implica no solo perder oportunidades, sino también enfrentar desafíos mayores para crecer profesionalmente en un entorno cada vez más competitivo y exigente.
El eje principal de la jornada es la llegada de la inteligencia artificial al ámbito del asesoramiento financiero. Nuestra profesión implica una conexión emocional profunda con los inversores, por lo que entenderlos adecuadamente es fundamental. Esta parte emocional puede ser difícil de lograr para una máquina, sin embargo, la IA generativa sí puede ser útil para simplificar y acelerar ciertas tareas que antes requerían mucho tiempo para el asesor.
La irrupción de la IA en la industria
El profesional del futuro será alguien que aproveche la tecnología para hacer más eficiente una parte de su trabajo, lo que le permitirá dedicar más tiempo a profundizar en la relación personal con el cliente, comprendiendo sus emociones y necesidades. Cuestiones como éstas son las que debatiremos en las mesas redondas: ‘La irrupción de la IA’ y ‘La IA en apoyo al asesoramiento personal: riesgos, oportunidades y mejores prácticas’, junto con un taller exclusivo para asociados sobre herramientas de inteligencia artificial.
Otro de los temas más relevantes en nuestra profesión es la irrupción de nuevas regulaciones, en especial de la Estrategia de Inversión Minorista (RIS, por sus siglas en inglés). Durante la mesa ‘RIS y la futura regulación de la distribución y el asesoramiento financiero’, tendremos la oportunidad de debatir sobre las propuestas recogidas en el borrador de la normativa. Recientemente la comisaria de Servicios Financieros, Estabilidad Financiera y Unión de los Mercados de Capitales de la Comisión Europea, Mairead McGuinness, ha reclamado que la RIS sirva para acercar el mercado de capitales a los ahorradores minoristas, desarrollando iniciativas reales para mejorar la situación del ahorro en Europa.
A propósito de la RIS
Desde EFPA España nos alineamos con la demanda de la comisaria europea apostando, además, por la profundización y homogeneización de los requerimientos que se reclaman a los profesionales del asesoramiento. Josep Soler, delegado ejecutivo de EFPA España y consejero de EFPA Europa, apunta: “Se echan de menos propuestas prácticas y reales, reconociendo debilidades y apostando por soluciones desde el propio sector” y añade: “Que los ahorradores europeos no quieran invertir más en el mercado de capitales es responsabilidad del tipo de sistema financiero que tenemos y el poco énfasis que hacen las entidades para llevar el ahorro de los clientes hacia inversiones más rentables”.
Durante esta octava edición de EFPA Congress, tendremos también la oportunidad de debatir sobre cuestiones vinculadas con las tendencias de inversión, las consecuencias de la situación geopolítica o la evolución de las finanzas sostenibles, entre otros. La relevancia de los temas tratados, así como la de los ponentes y las más de 50 entidades referentes que participarán, hacen que este congreso sea conocido como el más relevante de la industria del asesoramiento financiero en España. Sigue todas las novedades del evento desde la revista Asesores Financieros y en nuestras redes sociales con el hashtag #EFPACongress24.