La categoría Gold Partner adquiere un papel relevante dentro de EFPA Congress. ¿Quiénes son y qué van a compartir con los más de 800 asistentes que se han inscrito? Al hilo del lema de esta IX edición (Del ahorro a la inversión: el poder del asesoramiento), les hemos pedido que imaginen al asesor financiero como un superhéroe y nos expliquen cuál creen que es su ‘súperpoder’. No es casualidad que, en estos tiempos que corren, su papel como aliado contra el ruido, sea de lo más destacado.
“Filtrar el ruido para decidir mejor” – La Financière de l’Échiquier
“El mayor superpoder es saber filtrar el ruido”, explica Iván Díez, Country Head Iberia & Latam en La Financière de l’Échiquier, al referirse al papel del asesor financiero en un entorno saturado de información. Su función consiste en analizar datos, identificar oportunidades, “y convertirlas en decisiones de inversión bien fundamentadas”.
Uno de los errores más habituales al dar el paso hacia la inversión es, según señala, “empezar sin una estrategia clara”. “A menudo, los inversores dan el salto del ahorro a la inversión centrándose en «qué producto comprar», cuando la primera pregunta debería ser: ¿cuáles son sus objetivos?, ¿cuál es su horizonte temporal? y ¿qué riesgos están dispuestos a asumir?, comparte.
Frente a ello, el enfoque de LFDE pasa por construir “carteras sólidas y adaptables”, basadas en diversificación real, gestión activa y convicción, lo que permite “evitar decisiones impulsivas y mantener una perspectiva a largo plazo, incluso en entornos volátiles”.
En el congreso, La Financière de l’Échiquier pondrá el foco en tendencias estructurales que están transformando la economía como la inteligencia artificial o la nueva economía espacial, “temas innovadores que trascienden el ciclo económico y requieren un enfoque selectivo, basado en el análisis fundamental y la gestión activa”.
“Gestionar la incertidumbre, el verdadero reto” – Mutuactivos
Desde Mutuactivos, Benito Ángel López-Sors lo tiene claro: “Hoy día, cualquiera que quiera enfrentarse a los mercados financieros es un héroe”. Sobre todo teniendo en cuenta que nos estamos enfrentando a situaciones “que no las habíamos estudiado en la Universidad”. Si además hay que ir gestionando las expectativas del cliente final, sus miedos y sus necesidades, “el cóctel explosivo está hecho”. Por esto mismo, es imprescindible mantenerse informado y actualizado casi a diario.
En la transición del ahorro a la inversión, recuerdan un punto de inflexión reciente: el paso de tipos elevados a tipos negativos. “Se dio una patada hacia delante”, apuntan, en referencia a la sensación de que el riesgo había desaparecido, cuando en realidad seguía presente. Por ello, insisten en la importancia de identificarlo, medirlo y ser “conscientes que el mercado reacciona de forma súbita cuando lo considera necesario, con razón o sin ella”. La clave, añaden, está en mantener una comunicación constante, transparente y cercana con el cliente.
De cara al congreso, el foco estará en trasladar su enfoque en renta fija, basado en tres pilares: la valoración de los activos, la gestión activa de la duración y el papel de la liquidez.
“Acompañar para invertir mejor” – Rothschild & Co Asset Management
“El superpoder del asesor financiero es acompañar al cliente en sus objetivos de inversión”, explica Lorenzo Gallardo, de Rothschild & Co Asset Management, poniendo el foco en la capacidad de transformar el ahorro en inversión con criterio. Más que anticipar el mercado, su papel consiste en “ir de la mano del cliente”, aportando “confianza, disciplina y una visión de largo plazo, especialmente en los momentos más complejos”.
En ese proceso, uno de los errores más habituales es “querer obtener rentabilidad sin asumir ni entender el riesgo” o reaccionar de forma emocional ante la volatilidad. También es frecuente invertir sin una estrategia definida, dejándose llevar por el corto plazo o por tendencias puntuales.
De cara al congreso, el objetivo será reforzar el posicionamiento de Rothschild & Co Asset Management como socio del asesor financiero, poniendo en valor principios como la responsabilidad, la integridad y la visión. Además, se presentarán soluciones de inversión orientadas a la construcción de carteras sólidas, adaptadas a distintos escenarios y alineadas con objetivos de largo plazo.
“La inteligencia emocional como superpoder” – Vanguard
“A medida que los algoritmos asumen los cálculos, la inteligencia emocional se consolida como el gran superpoder”, señala Fabrizio Zumbo, Senior Specialist, Advisory Research Centre en Vanguard. La capacidad del asesor para entender temores, aspiraciones y motivaciones del cliente -y guiar su comportamiento a lo largo de los ciclos de mercado- gana peso. Cuando se combina con el uso de la tecnología y una buena comunicación, “el asesor se convierte en un auténtico superhéroe”. No es casualidad, apuntan, que la mayoría de inversores siga valorando el contacto humano y habilidades como la empatía o la escucha activa.
En el paso del ahorro a la inversión, identifican varios errores recurrentes: “no tener objetivos claros”, adoptar una visión demasiado cortoplacista, asumir expectativas poco realistas o no diversificar adecuadamente. A ello se suma el intento de anticipar el mercado o salir en momentos de caída, decisiones que suelen perjudicar la estrategia a largo plazo.
De cara al congreso, el foco estará en analizar cómo evoluciona el asesoramiento financiero en la era de la inteligencia artificial, el papel del coaching conductual y la creciente importancia del legado. Todo ello, con el objetivo de entender mejor la relación entre asesor e inversor y su papel en la planificación patrimonial a largo plazo.
“Disciplina frente al ruido” – M&G
“Posiblemente, la disciplina”, señala Alicia Santos, Country Head Iberia en M&G, al definir el superpoder del asesor financiero. Disciplina “para aislarse del ruido de corto plazo y disciplina para mantener una visión de largo plazo”, matiza. “En esos momentos, cuando el inversor observa cómo cae el valor de su cartera, el asesor es capaz de transmitir calma para evitar decisiones precipitadas y sin fundamento”, añade.
En el paso del ahorro a la inversión, insisten en que “son dos conceptos distintos”. Mientras el ahorro busca preservar capital, invertir implica “algo más”: planificación, fiscalidad y asumir riesgo con una mentalidad de largo plazo. No obstante, “es habitual observar cómo inversores nóveles acceden directamente a fondos de renta variable o incluso a acciones individuales, sin una construcción progresiva del riesgo. En este contexto, el asesoramiento “resulta clave”.
De cara al congreso, M&G Investments centrará su participación en la renta fija emergente, tanto en deuda soberana como corporativa. Su objetivo: mostrar oportunidades en economías con fundamentos sólidos y poner en valor la importancia del análisis, la gestión activa y una visión de largo plazo para abordar este tipo de activos.