La categoría Gold Partner adquiere un papel relevante dentro de EFPA Congress. ¿Quiénes son y qué van a compartir con los más de 800 asistentes que se han inscrito? Al hilo del lema de esta IX edición (Del ahorro a la inversión: el poder del asesoramiento), les hemos pedido que imaginen al asesor financiero como un superhéroe y nos expliquen cuál creen que es su ‘súperpoder’. No es casualidad que, en estos tiempos que corren, la calma figure entre los más citados…
“Invertir sin adivinar el futuro” – Flossbach von Storch
“Todos querríamos tener el poder de ver el futuro”, admite Irene López, Sales Director Iberia en Flossbach von Storch, pero ese superpoder no existe. Por eso, el papel del asesor financiero se centra en aceptar la incertidumbre y gestionarla con inteligencia. Lejos de intentar anticipar cada movimiento del mercado, su valor está en aportar foco, disciplina y una visión de largo plazo que permita mantener el rumbo incluso en entornos de volatilidad.
En ese camino, uno de los errores más habituales al pasar del ahorro a la inversión es “reaccionar emocionalmente ante las primeras pérdidas”. La volatilidad, recuerda, es parte natural del proceso, pero la aversión a la pérdida puede llevar a decisiones precipitadas, como abandonar una estrategia válida en el peor momento. Frente a ello, el asesor trabaja en establecer expectativas realistas desde el inicio y en construir carteras alineadas con el perfil de riesgo y el horizonte temporal, reforzando la importancia de la constancia.
De cara al congreso, el mensaje de Flossbach von Storch gira en torno a una idea clara: “invertir no es predecir el mercado ni buscar atajos”. La propuesta pasa por poner en valor la independencia de criterio, la diversificación y una estrategia bien definida como base para construir patrimonio de forma sólida y sostenible en el tiempo, sin dejarse arrastrar por las emociones ni por las modas del mercado.
“Cabeza fría para invertir mejor” – Vontobel
“Del ahorro a la inversión: el poder del asesoramiento”. Bajo este lema, la figura del asesor financiero se dibuja casi como la de un superhéroe, explica Nabil El-Asmar, Country Head Iberia de Vontobel. En este caso, con nombre propio: Ice Man. “Su superpoder es enfriar las emociones del cliente”, explica en alusión a la capacidad de evitar decisiones impulsivas en momentos de volatilidad.
Esa “sangre fría” resulta clave para mantenerse fiel a una hoja de ruta marcada por el perfil de riesgo y el horizonte temporal. Porque, tal y como reconocen desde el sector, uno de los errores más frecuentes al dar el salto a la inversión es precisamente no dejar madurar las decisiones y reaccionar ante las caídas del mercado ajustando el riesgo de forma precipitada.
Frente a ello, el mensaje es claro: disciplina y perspectiva. En esta línea, quienes se acerquen por su stand en EFPA Congress podrán profundizar en dos ejes principales: el papel de la gestión activa en renta fija como generadora de valor y la incorporación de activos como la renta fija emergente o las materias primas dentro de carteras diversificadas. Todo, con un objetivo común: invertir mejor sin perder la calma.
“Calma en medio del ruido” – GAM Investment
“Más que predecir el futuro, el asesor aporta perspectiva”, matiza Patricia López Molina, Head of Iberian Distribution en GAM. Bajo esta idea, la figura del asesor financiero se aleja de lo extraordinario para centrarse en lo esencial: mantener la calma cuando el mercado la pierde. Aunque “leer la mente del cliente” sería un poder tentador, reconocen que su verdadero valor está en poner orden, filtrar el ruido constante y ayudar a tomar decisiones con criterio en un entorno marcado por urgencias diarias.
Ese enfoque también se refleja en uno de los errores más habituales al pasar del ahorro a la inversión. “Pensar que todo consiste en entrar y salir en el momento perfecto… y, spoiler, casi nadie lo consigue”, señala. Esta dinámica suele derivar en carteras poco diversificadas o excesivamente condicionadas por tendencias, geopolítica o volatilidad. La alternativa pasa por construir estructuras sólidas: diversificación real, una estrategia clara y la incorporación de fuentes de retorno descorrelacionadas. Porque, como advierten en GAM, “si todo se mueve igual, no es diversificación, es una ilusión óptica”.
En el espacio del congreso, su foco estará en escuchar al mercado y generar diálogo. La intención es compartir una idea directa: “ser diferente en cartera no es un lujo, es casi una necesidad”. A partir de ahí, se abordarán estrategias que buscan descorrelación frente a los activos tradicionales, diferenciación en un entorno donde muchas carteras tienden a parecerse y un nivel de sofisticación bien aplicado. El objetivo final, explican, es construir carteras más resistentes, preparadas para escenarios diversos en un contexto donde la sorpresa forma parte del propio mercado.
“La calma como ventaja” – BBVA Asset Management
“Probablemente la calma”, apunta Joaquín García Huerga, director de Estrategia Global de BBVA Asset Management, al definir el superpoder del asesor financiero. En un entorno marcado por el ruido y los cambios constantes, su papel consiste en aportar serenidad y perspectiva, ayudando a evitar decisiones impulsivas y a mantener el foco en los objetivos a largo plazo.
Uno de los errores más habituales al pasar del ahorro a la inversión es, según explican, “invertir con mentalidad de ahorrador”, tratando de esquivar cualquier vaivén o reaccionando en exceso al corto plazo. Este enfoque suele derivar en decisiones poco acertadas. Frente a ello, el asesor acompaña en la construcción de carteras diversificadas y en la importancia de entender los ciclos del mercado para no perder el rumbo.
De cara al congreso, el objetivo será abordar cómo enfrentarse al entorno actual, todavía exigente, y dónde se están identificando oportunidades. Todo ello sin perder de vista una idea central: “construir carteras con sentido”, con una visión global y orientadas al largo plazo, donde realmente se genera valor.