Papel, rol, espacio, oportunidad… Da igual cómo lo llamemos. La preocupación por el impacto derivado del desarrollo de la inteligencia artificial (IA) en el asesoramiento financiero es un tema que suscita un gran interés y no está exento de debate. Más aún en una industria, la financiera, en constante evolución. Es por ello que la VIII edición de EFPA Congress, organizado por EFPA España, ha apostado por “Asesoramiento Financiero 3.0” como claim del evento y punto de partida de una extensa programación.
Celebrado en Málaga los días 25 y 26 de abril de 2024, la inteligencia artificial se sitúa como eje central de este encuentro, en el que se explorarán sus aplicaciones en el asesoramiento y la planificación financiera, así como su potencial en la gestión de carteras y el análisis financiero, identificando tanto sus ventajas como sus desafíos en la interacción con los inversores.
Málaga, capital de la Inteligencia Artificial
Este congreso bienal, de referencia en el mundo de las finanzas, reunirá a profesionales, expertos y líderes de la industria con un objetivo: analizar, entender e identificar las tendencias más relevantes para el asesoramiento financiero. Bajo esta premisa, EFPA Congress quiere ser epicentro del debate sobre cómo esta tecnología está transformando la industria y cómo puede beneficiar tanto a asesores como a inversores, a través de ponencias y talleres prácticos, entre otras actividades.
En el ámbito del asesoramiento y planificación financiera personal, hay algo que ya sabemos: la IA puede facilitar la interacción con los clientes al proporcionar información y asistencia en la selección de productos o activos de inversión personalizados, de manera exhaustiva e inmediata. Sin embargo, tiene limitaciones en lo que respecta al conocimiento profundo de las preferencias y objetivos personales de los inversores. Esta línea roja es, precisamente, el lugar en el que descansa todo su potencial.
La interacción humana es imprescindible a la hora de comprender las necesidades individuales de los clientes. De esta forma, la combinación de la tecnología y la experiencia humana logra brindar un asesoramiento financiero más efectivo y siempre personalizado. La industria financiera se encuentra en un momento emocionante, y, sin duda, la IA está destinada a desempeñar un papel importante en su evolución.
IA, un potencial no exento de amenazas
La IA tiene el potencial de revolucionar el asesoramiento financiero, pero también deben tenerse en cuenta los riesgos asociados a subestimar su complejidad, como podremos ver en EFPA Congress 24. Por ejemplo, en el análisis financiero, la IA es capaz de procesar grandes volúmenes de datos de manera eficiente y proporcionar a los analistas una poderosa herramienta para evaluar empresas, vehículos de inversión y carteras. Aunque el juicio humano sigue siendo esencial, la IA puede ofrecer un apoyo significativo, agilizando el acceso a información relevante.
En el ámbito de la gestión de carteras, la inteligencia artificial tiene también un gran potencial. Sin embargo, su impacto a largo plazo puede no ser tan evidente cuando la tecnología se generalice. La gestión activa de carteras respaldada por la IA puede generar ventajas competitivas iniciales, pero a medida que más gestores adopten enfoques similares, estas ventajas podrían diluirse. Además, la IA no es capaz de anticipar eventos inesperados, lo que significa que continuará resultando esencial la intuición humana.
El VIII EFPA Congress en Málaga, con la perspectiva del asesoramiento financiero 3.0 como eje, promete ser una oportunidad de crecimiento profesional y personal, además de una excelente ocasión de networking. Durante el congreso, se abordarán diferentes temas de actualidad e importancia en el sector, tales como geopolítica, estrategias óptimas en la gestión de carteras, integración de los criterios ESG en el asesoramiento, pronósticos tanto en renta fija como variable, fiscalidad y tendencias en psicología del comportamiento financiero, entre otros. En definitiva, el congreso se conforma como una herramienta clave que aportará a los asistentes conocimientos fundamentales para su día a día.