Hablamos con Pilar Barcelona, delegada territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España (Aragón), para entender las razones que hacen de esta jornada una oportunidad única para los miembros certificados por EFPA de toda la comunidad.
Zaragoza volverá a convertirse el próximo 17 de noviembre en punto de encuentro para los profesionales del asesoramiento financiero con una nueva edición de las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero en tierras aragonesas. La cita reunirá a expertos del sector para analizar algunos de los grandes retos que están redefiniendo la profesión, desde el impacto de la inteligencia artificial hasta las claves del actual entorno macroeconómico, sin olvidar cuestiones esenciales como la planificación patrimonial, la fiscalidad o la construcción de carteras.
Las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero ponen el foco en los principales retos económicos y financieros del momento. Pilar, ¿qué cuestiones consideras más relevantes para los profesionales del asesoramiento financiero de Zaragoza y Aragón?
El programa de esta jornada refleja muy bien los desafíos clave a los que nos enfrentamos los asesores en la actualidad. Por un lado, la irrupción de la inteligencia artificial está transformando nuestra metodología de trabajo, la forma en que analizamos la información y cómo nos relacionamos con los clientes. Es el momento de prestar más atención que nunca a este nuevo escenario y entender lo que supone para nuestra figura, tanto en términos de reto como de oportunidad.
Por otro lado, seguimos navegando en un entorno macroeconómico marcado por la incertidumbre. Esto nos obliga a mantenernos en constante actualización para ayudar a los clientes a interpretar los movimientos de los mercados, identificar oportunidades y tomar decisiones con una perspectiva de largo plazo.
Y, por supuesto, no podemos olvidar las materias que nunca pierden protagonismo y que constituyen el núcleo de nuestra propuesta de valor: la optimización fiscal, la planificación patrimonial y la correcta construcción de carteras.
Desde tu experiencia, ¿qué están demandando hoy los inversores a sus asesores financieros y cómo ha evolucionado esa relación en los últimos años?
Los inversores actuales disponen de muchísima información y, precisamente por eso, su nivel de exigencia es más elevado. Ya no buscan únicamente recomendaciones sobre productos financieros; lo que demandan es un acompañamiento patrimonial integral que les aporte criterio, seguridad y confianza. Nuestra verdadera razón de ser, y lo que marca la diferencia, es precisamente transformar ese exceso de información en decisiones financieras adecuadas y personalizadas.
Además, en momentos de incertidumbre o correcciones de mercado, que parecen haberse convertido casi en la norma y no en la excepción, el cliente valora más que nunca contar con un profesional de confianza que actúe como un ancla, ayudándole a mantener la disciplina inversora y a evitar sesgos de comportamiento o decisiones precipitadas.
¿Qué valor aportan a los asociados de EFPA España en Aragón encuentros como esta jornada, Pilar?
Representan una combinación de altísimo valor que une formación técnica de vanguardia, con un espacio de networking de primer nivel. Como asesores, nuestro primer compromiso con el cliente es la excelencia, y eso pasa inevitablemente por la recertificación y la actualización constante de nuestras capacidades. Dedicar unas horas a aprender y debatir con colegas es siempre una buena inversión.
A esto se suma el factor diferencial que solo ofrece la presencialidad: la oportunidad de intercambiar experiencias reales, compartir inquietudes comunes y tejer una red de relaciones profesionales que, sin duda, enriquece nuestra práctica diaria.
Aragón se ha consolidado como una comunidad con creciente actividad económica y empresarial. ¿Qué oportunidades detectas para los asesores financieros en este contexto?
Aragón está viviendo un momento histórico. Las milmillonarias inversiones anunciadas por grandes multinacionales y gigantes tecnológicos para instalar infraestructuras industriales punteras están convirtiendo a nuestra comunidad en un auténtico hub de referencia en el sur de Europa. Este ecosistema no solo genera riqueza directa, sino que está actuando como un potente imán para la atracción de talento de alta cualificación: directivos, ingenieros y perfiles técnicos especializados con un poder adquisitivo elevado y, en consecuencia, una notable capacidad de ahorro e inversión.
Para los asesores financieros de la región, esto representa una oportunidad y una responsabilidad sin precedentes. Estos nuevos profesionales y familias van a demandar un asesoramiento financiero y patrimonial sofisticado, que abarque desde la planificación fiscal de sus retribuciones y la optimización de su ahorro recurrente, hasta la correcta canalización de sus carteras en el actual entorno de mercado.
Asimismo, este notable crecimiento económico impulsa de manera directa a nuestro tejido empresarial local. Se abre un escenario clave para asesorar a las familias empresarias aragonesas en procesos estratégicos de relevo generacional, reorganizaciones corporativas o en momentos puntuales de liquidez derivados de fusiones y adquisiciones. Nuestro rol será estratégico a la hora de guiar a todos estos perfiles en la protección, estructuración y crecimiento de su patrimonio a largo plazo.
¿Con qué mensaje o reflexión te gustaría que regresaran los asistentes al finalizar la jornada, Pilar?
Con una certeza absoluta: la mejor herramienta de un profesional sigue siendo su preparación y su solvencia técnica. Y esa es, precisamente, la respuesta de EFPA España a través de sus Jornadas de Asesoramiento Financiero en el territorio. Somos una comunidad de más de 36.000 miembros, y la oportunidad de encontrarnos, compartir y sumar fuerzas en nuestra tierra es una cita que ningún profesional de la región debería dejar pasar.