En tres palabras, EFPA España es hoy sinónimo de confianza, rigor y calidad. Su prestigio institucional y proyección europea avalan la formación, certificación y reputación de sus más de 36.000 miembros certificados, posicionando a la asociación como referente en el asesoramiento financiero profesional. Sin embargo, si tuviéramos que explicar la trayectoria de EFPA España a lo largo de 25 años en 25 palabras, ¿cuáles serían?
1. Autoregulación
“¿Y si nos autoregulamos?” fue la pregunta que, en el año 2000, dio origen a EFPA y EFPA España. Este enfoque pionero buscaba que los propios profesionales del sector financiero se adhirieran a estándares de competencia y ética, promoviendo la profesionalización. La autoregulación sentó las bases de una cultura de responsabilidad, excelencia y confianza.
2. Exámenes
Los primeros exámenes y certificaciones marcaron un antes y un después en el asesoramiento financiero. Tras la primera convocatoria celebrada en 2002, y que superaron 86 profesionales, se consolidó un modelo basado en los conocimientos, las competencias, la ética y la capacidad de aplicar ese saber en la práctica profesional. Serán, desde entonces, requisitos fundamentales para superarlos.
3. Entidades colaboradoras
Son las entidades firmantes del convenio de cooperación corporativa con EFPA España por el que se comprometen a compartir los objetivos de EFPA España de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Los primeros acuerdos tuvieron lugar en 2003 y actualmente ya son 78 entidades colaboradoras.
4. Recertificación
El compromiso con la mejora continua se materializó ya desde 2004 a través de procesos de recertificación periódicos que aseguran que cada miembro mantiene actualizados sus conocimientos, habilidades y competencias. Este mecanismo garantiza que los asesores certificados puedan afrontar los cambios regulatorios y las nuevas tendencias del mercado con confianza.
5. Formación EFPA
La formación es el pilar del valor añadido que EFPA España aporta a los asesores. Un enfoque integral para el desarrollo profesional en el sector financiero y de seguros, combinando recursos online como el Aula Virtual, webinars, pódcast y tests de la revista Asesores Financieros EFPA, con experiencias presenciales a través de jornadas, conferencias y el EFPA Congress.
6. Miembros certificados
La comunidad de miembros certificados EFPA representa y conecta a más de 36.000 profesionales en toda España alrededor de los mismos principios y valores, consolidando un modelo que combina alcance nacional con estándares europeos de excelencia y fomentando una red profesional cohesionada y permanentemente actualizada.
7. Delegados
A través de los delegados territoriales del Comité de Servicios a los Asociados, EFPA España busca fortalecer la red de asesores financieros certificados a lo largo y ancho del territorio, fomentar el desarrollo profesional y ampliar el alcance de las actividades de la organización en todo el país.
9. MiFID
EFPA España actúa como palanca para cumplimiento profesional de MiFID y MiFID II y otras regulaciones europeas. Mientras MiFID establece obligaciones legales para proteger al inversor y garantizar transparencia en el asesoramiento financiero, EFPA ofrece formación, certificación y estándares de ética y competencia que preparan a los asesores para cumplir con estas normas.
10. Visibilidad
Gracias al impulso de EFPA España, el asesor financiero miembro certificado se sitúa en el centro del debate sobre confianza, transparencia y finanzas responsables, reforzando la percepción de profesionalidad y la relevancia del asesoramiento financiero en el progreso de la sociedad y la mejora de la salud financiera de sus ciudadanos.
11. Calidad
Desde 2014, la acreditación de AENOR e IQNet certifica la excelencia de los procesos de EFPA y la transparencia de su gestión. Estos reconocimientos avalan que la asociación cumple con estándares internacionales de calidad en formación, certificación y gestión institucional.
12. CNMV
En 20217, el reconocimiento por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores consolidó a EFPA España como un referente regulado en España. Esta validación institucional refuerza la confianza del sector, de los reguladores y de los clientes en la profesionalidad de los asesores certificados.
13. Código Ético
El código ético es el alma de EFPA. La honestidad, la integridad y la responsabilidad profesional guían cada acción de los miembros, reforzando la confianza de los clientes y elevando los estándares éticos del sector financiero en España. El Código Ético de la asociación, establece los estándares de conducta personal y profesional que han de cumplir los miembros de la asociación.
14. Programa EFPA de Educación financiera
El Programa EFPA de Educación Financiera busca contribuir a una sociedad más consciente, formada y preparada para afrontar los retos financieros del presente y el futuro, reduciendo la brecha de conocimiento en esta materia y empoderando a las personas para que alcancen sus metas financieras con confianza.
15. Voluntarios EFPA
Los voluntarios formadores del Programa EFPA de Educación Financiera de EFPA son profesionales comprometidos que dedican su tiempo y conocimiento a enseñar a la sociedad cómo gestionar mejor sus finanzas. Su labor consiste en acercar conceptos clave de ahorro, inversión, planificación y responsabilidad financiera de manera sencilla y práctica, ayudando a que más personas (profesionales, universitarios y público en general) tomen decisiones informadas sobre su dinero.
16. Aula Virtual
La adopción de tecnologías avanzadas, metodologías ágiles y herramientas digitales ha transformado la formación y el asesoramiento financiero a lo largo de estos 25 años. El Aula Virtual es la plataforma de recursos formativos habilitada por EFPA España que garantiza un aprendizaje efectivo, accesible y adaptado a los cambios del mercado. Un espacio que, con los años, se ha convertido en núcleo estratégico de formación continua y networking profesional.
17. Certificaciones EFPA
Las certificaciones EFPA incluyen diversas acreditaciones para profesionales financieros y de inversión: EIA (European Investment Assistant), EIP (European Investment Practitioner), EFA (European Financial Advisor), EFP (European Financial Planner), LCCI (Asesor/Informador en Ley de Contrato de Crédito Inmobiliario) y ESG Advisor™, cada una con sus respectivos exámenes que validan competencias específicas en asesoramiento financiero, planificación, inversiones y sostenibilidad.
18. Sostenibilidad
Consciente de su papel cada vez más relevante y estratégico, EFPA España ha integrado la sostenibilidad en su formación, capacitando a los asesores en criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en su certificación ESG Advisor™. Esto asegura que el asesoramiento financiero no solo sea rentable, sino también responsable y alineado con los objetivos de desarrollo sostenible.
19. LCCI
Desde 2019, la certificación LCCI, lanzada por EFPA España y acreditada por el Banco de España, garantiza que los profesionales cumplen con los estándares exigidos por la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario. Esta acreditación específica refuerza la seguridad jurídica y técnica del asesoramiento en el ámbito hipotecario y crediticio.
21. EFA
La certificación EFA (European Financial Advisor) es la puerta de entrada para los asesores financieros que quieren ofrecer un servicio profesional y de calidad a sus clientes. Reconocida a nivel europeo, acredita que el profesional domina los conocimientos básicos y esenciales en planificación financiera, inversiones, seguros y fiscalidad, con una visión completa del patrimonio del cliente.
22. EFP
La certificación EFP (European Financial Planner) es el máximo distintivo para los asesores financieros en España que quieren ir más allá de la gestión habitual y ofrecer un asesoramiento integral y estratégico. Solo alrededor de mil profesionales en el país la poseen, lo que la convierte en un verdadero sello de excelencia.
21. Pódcast
Al Día en Finanzas es el podcast oficial de EFPA España, creado para mantener a los profesionales del sector financiero informados sobre las últimas novedades, tendencias y temas relevantes del mercado.
22. Revista Asesores Financieros EFPA
Asesores Financieros EFPA es la voz escrita de la asociación que ya suma 21 números. A través de artículos y entrevistas de actualidad sobre educación financiera, ética, regulación, innovación y tendencias, la revista fomenta el debate profesional y difunde conocimiento relevante que fortalece la cultura de excelencia y responsabilidad del sector.
23. EFPA Congress
Con 8 ediciones a sus espaldas, EFPA Congress se reafirma como plataforma para debatir y poner en común los retos y oportunidades actuales en el asesoramiento financiero, con un enfoque especial en la integración de la inteligencia artificial y la sostenibilidad en las inversiones El congreso es también un lugar para el intercambio de ideas y el fortalecimiento de redes profesionales, con la participación de figuras clave en la industria financiera.
24. Jornadas EFPA
Las Jornadas EFPA de Asesoramiento Financiero reflejan el compromiso de EFPA España con la excelencia y la actualización profesional en el sector financiero desde el terreno. Estas sesiones incluyen conferencias de expertos, mesas de debate y talleres prácticos, adaptados a las necesidades del asesoramiento financiero.
25. Webinars
Los webinars de EFPA España son sesiones formativas online dirigidas a profesionales del sector financiero. Impartidos por expertos en la materia, abordan temas clave como planificación financiera, inversiones, normativas y tendencias del mercado y son una de las herramientas más demandadas para validar horas de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA y EFP.
25. Futuro de EFPA España
El futuro de EFPA España no es solo una continuación: es una oportunidad para liderar la transformación del asesoramiento financiero. La asociación seguirá formando y certificando a los profesionales capaces de convertir retos en decisiones claras y responsables para sus clientes. EFPA no solo acompaña al sector: lo sitúa en la primera línea de la innovación y la excelencia. Porque el futuro exigirá asesores preparados, éticos y estratégicos… y EFPA España estará allí, marcando el camino.